作者姓名:nero li

香港海關成立財富調查科:加強打擊國際虛擬貨幣洗錢

香港政府大力推動 Web3 發展之際,香港海關在 1 日成立財富調查科,加強打擊洗錢罪行。高管表示未來會與銀行及虛擬貨幣業者建立更緊密關係,全盤審視洗錢犯罪活動情報分析及執法策略。(前情提要:香港特首李家超:將撥款「5000萬港元」幫助數碼港推動Web3發展)(背景補充:支持香港加密企業開戶!滙豐銀行承諾:通過KYC、反洗錢即提供服務) 香港海關在 8 月 1 日正式成立財富調查科(CFIB),以便加強監管洗錢犯罪活動的情報分析、及執法策略,打擊不法罪行。 據了解,今年 7 個月內,香港海關已偵破 6 宗洗錢案件,拘捕 45 人,涉款 102 億港幣,較去年同期上漲 9.2 倍,主要涉及走私現金、貴金屬交易、虛擬貨幣及傀儡戶口等大金額案件。 官方舉例在今年 1 月,海關人員瓦解一個大型洗錢集團,涉及黑錢達 60 億港元,是海關歷來破獲涉案金額最大的一宗;同年 5 月海關偵破航空旅客協助洗黑錢案件,涉款高達 7 億港元。 財富調查科編制 升格後的財富調查科,將由 1 名高級監督帶領,轄下有 4 個組別,分別是財富情報統籌組、財富調查第一組、財富調查第二組,以及犯罪得益評估組,團隊當前編制共有 91 人,包括海關人員、庫務會計師及會計主任等,較 2013 年的人員編制增長約 54%。 海關財富調查科高級監督葉冬菁表示: 財富調查科成立後,對內對外都有一籃子的工作要展開,未來會積極派員參加國際會議,緊貼國際反洗錢策略,針對洗錢無國界的特殊性,加強和國際情報組織溝通和聯繫,並積極拓展與內地及海外不同的執法機關合作,包括與國際刑警等不同組織情報交流,聯手打擊有組織的跨境洗錢活動。 將加強培訓虛擬貨幣調查技巧 葉冬菁指出,財富調查科會與銀行及虛擬貨幣等業者,建立更緊密的夥伴關係,進行綜合數據分析,制定風險為本的執法策略,以及加強人員專業培訓,包括安排有關人員報讀專業課程考取國際認可資格,以提升調查虛擬貨幣交易技巧。 財富調查科高級督察余耀榮表示,海關會安排人員報考「供應反洗錢專家協會」,以考取國際認可反洗錢師資格,加強分別可疑人士,及打擊新興罪行能力 財富調查科督察李秉儒提到,近年不少罪案涉及虛擬貨幣,人員將會接受區塊鏈相關課程。 今年 5 月,香港證監會曾更新《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》,其中列明,涉資不少於 8000 港元的虛擬資產在轉帳前,匯款機構須取得和記錄匯款人及收款人資料,並安全地向收款機構提交有關資料,有關指引將於明年 1 月 1 …

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Mastercard launches CBDC Partner Program in partnership with leading blockchain firms to foster the implementation of digital currencies

TL;DR Breakdown Mastercard has taken a significant step in the digital currency industry by launching its CBDC Partner Program. The program aims to foster collaboration with key blockchain and payment service industry players to drive innovation and efficiencies in implementing central bank digital currencies (CBDCs). Mastercard convenes leading blockchain and payment providers Mastercard’s CBDC Partner Program aims …

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Australia’s central bank reveals findings of its CBDC pilot test

TL;DR Breakdown Australia’s journey towards a central bank digital currency (CBDC) has taken a significant step forward as the Reserve Bank of Australia (RBA), in collaboration with the Digital Finance Cooperative Research Centre (DFCRC), concluded its pilot program. The initiative explored the potential of introducing a digital version of the Australian Dollar (e-AUD) and shed …

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ACU集团力推“无现金” ACU集团與桑吉巴政府签订合作备忘 同時力推无现金社区大使计划

ACU集团正在火速推动及落实“无现金”计划。桑吉巴数字政府(Zanzibar eGovernment Agency) 已于2023年5月11日与 ACU集团达成协议,并签订合作备忘,承诺以桑吉巴作起点,携手共同推动无现金世界.。儀式當日,集團主席楊云先生以及副總裁李縂於前财政部部长萨达·姆库亚·萨卢姆(Saada Salum Mkuya)博士見證下,與桑吉巴數碼政府機構及桑吉巴人民銀行簽訂合作備忘。儀式上更首播ACU 集團於桑吉巴即將展開的推廣計劃主題曲,現場氣氛一度變得高漲,儀式亦在音樂及掌聲中順利完成。ACU集团成为首家全方位数字金融解决方案跨国企业与桑吉巴數碼政府达成合作。 同步,ACU集团亦夥拍檔香港数字货币研究院,集团透过赞助”无现金社区大使计划“,教育年轻新一代数字金融的概念及应用知识。该计划极度具意义, 青年人将亲身走入社区,并透过自身力量及知识感染及协力实现无现金社区。 计划将在中国香港及桑吉巴两地招募大学生担任无现金社区大使。根据规划,推广大使将在非洲多个国家进行无现金计划推广工作。具体来说,无现金推广大使支持无现金愿景,在当地倡导用户和商家使用数字支付,加入无现金社区,解答当地民众的疑问。为了无现金计划有效实施,推广大使协助当地策划和组织各类无现金推广活动,与当地学校、非政府组织等社区建立联系,带领本地学生团队推广数字化经济。 ACU集团将全数赞助有关计划的课程培训、机票往返、保险、住宿饮食等费用,此外,还为参加者提供酬金以及额外挑战奖励,以鼓励参加者加倍积极参与其中。当中,ACU集团提供的课程培训价值超1000美元,10场精彩的主题演讲内容涵盖区块链、无现金社会、反洗黑钱、生物识别技术、EKYC系统等。获全数赞助知识培训以外,推广大使亦将被委派到不同的社区进行渗透工作,与团队中共同完成社区工作,拓宽视野,体验当地的风土人情、感受不同的风俗文化。完成课程及社区推广任务后,项目大使将获得由桑吉巴政府认可和颁发的证书。 ACU集团招募推广大使是ACU集团推动非洲无现金计划中的一项,通过推广大使在当地开展金融科技教育,以便更好地帮助合作非洲国家推动数字支付。2022年,ACU集团正式开始布局非洲。同年年初,跨越国界扶助计划初步成型。针对非洲等落后贫困地区特别推出的扶助计划,以科技改变生活,一切由使用崭新的电子货币开始。ACU 集团为愿意采用新的数字化电子货币的政府提供其所需要的所有专业知识和技术资源,提升该地区数字化程度,促进该地区更健康的经济和更好的生活。年中,ACU集团与安哥拉、赞比亚、马达加斯加等非洲国家达成合作。进入2023年,ACU集团将加快布局非洲国家设立为年度目标,向多个非洲国家发出合作提案。自年初,ACU集团已与十余个非洲国家进行了沟通,为它们提供不同的区块链技术和数字货币提案,帮助这些国家提升数字金融水平。目前,两个非洲国家正在对ACU集团进行深入考察,双方正在针对合作细节进行最后的磋商,并将于近日正式确立合作关系。待合作确定后,该国的推广大使招募计划也将同步启动。正式成为推广大使的成员将前往该国开展数字支付推广工作。 ACU 集团作为全球电子货币及无现金支付先锋,致力于成为各领域的主要参与者和贡献者之一。经过多年稳定发展,ACU 集团已经成功打造出自己的品牌,在数字金融领域拥有一定的影响力。借助跨越国界扶助计划,ACU集团将先进的金融技术带到非洲国家,让更多人享受到金融科技所带来的福利。

里程碑式进展!ACU集团与桑吉巴正式签订合作备忘录

里程碑式进展!ACU集团与桑吉巴正式签订合作备忘录 ACU集团布局非洲国家迎来里程碑式重大发展。 据官方最新消息,ACU集团与桑吉巴数字政府(Zanzibar eGovernment Agency) 已于2023年5月10日达成协议,并签订合作备忘,承诺以桑吉巴作起点,携手共同推动无现金世界.。ACU集团为全球首家全方位数字金融解决方案跨国企业与桑吉巴政府达成合作。 双方签约仪式在桑吉巴隆重举办。仪式上,ACU集团副总裁 Caren Li 在讲话中提到,在过去的几年里,我们将我们的生活方式从实体转变为虚拟,并以各种方式从科技中获益。数字化已经成为当今世界成功的黄金法则。数字化社会环境的蓬勃发展为世界其他地区创造了新的产业、经济增长和无数就业机会,从而带来了繁荣。此刻,是桑吉巴改变的时候了。作为一个创新的技术先锋团队,ACU集团在桑吉巴肩负着使命。ACU集团相信:科技改变命运。ACU集团的人才团队渴望并准备利用团队的专业知识来弥合桑吉巴与世界其他地区之间的差距。ACU集团很荣幸能与桑吉巴政府携手建立一个无现金世界。随着ACU集团数字支付应用程序ACU PAY的推出,桑吉巴社区可以完全沉浸在简单高效的数字世界中。从支付家庭账单到购买日常用品,从当地人到游客,桑吉巴将与世界其他地方紧密相连,并开放更多机会。双方协议签订标志着双方努力并承诺尽最大努力将桑吉巴转变为无现金社区的美好开端。 自3月中旬以来,ACU集团先后与桑吉巴数字政府、财政局、税务局、蓝色推进局、卫生局、央行及总统府策略推进局相关官员频繁商讨。经过数周的磋商,最终确立合作关系,ACU集团将协助桑吉巴建立无现金世界,并提供全方位数字化方案。 桑吉巴是坦桑尼亚的半自治区,拥有一定的自治权。几个世纪以来,桑吉巴向世界各地出口各种香料,老区著名的石头城吸引了来自意大利、法国、德国、英国、美国、北欧等全球各地的游客。由于港口及旅游业的发展需求,桑吉巴希望加快数字经济发展,在数字化转型的支持下,可以更轻松地支付各项商品和服务的费用,从而促进贸易及旅游业更进一步发展。如今,桑吉巴通过与ACU集团合作,使用更快捷、简单的电子支付方式,改变桑吉巴与全球“沟通”的方式,加快该地区数字经济发展。 ACU 集团作为全球电子货币及无现金支付先锋,致力于成为各领域的主要参与者和贡献者之一。经过多年稳定发展,ACU 集团已经成功打造出自己的品牌,在数字金融领域拥有一定的影响力。2022年,ACU集团开始布局非洲。同年年初,跨越国界扶助计划初步成型。进入2023年,ACU集团将加快布局非洲国家设立为年度目标,向多个非洲国家发出合作提案,为它们提供不同的区块链技术和数字货币提案,帮助这些国家提升数字金融水平。至此,ACU集团与桑吉巴数字政府正式达成协议,并签订合作备忘。目前,ACU集团与香港数字货币研究院共同发起的无现金社区大使计划已正式启动,推广大使将前往桑吉巴开展数字支付推广工作。 ACU集团与桑吉巴的合作为双方开启双赢局面。在ACU集团的支持下,桑吉巴的数字经济将实现“跳跃式”发展,迅速赶超其它国家。ACU集团与桑吉巴正式签订协议,预示着ACU集团在非洲的发展进入新的阶段,为ACU集团与非洲国家的合作掀开新的篇章。

ACU Trademark Successfully Registered In Morocco And Tanzania

In 2023, ACU Group will expand its efforts in the African region to assist African countries in improving their financial technology. According to the most recent official news, the ACU trademark has recently been registered and has the exclusive right to use in Morocco and Tanzania. The ACU trademark has been successfully registered in more …

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繼續進軍非洲!ACU商標在摩洛哥、坦桑尼亞註冊成功

2023年,ACU集團繼續深耕非洲地區,幫助非洲國家提升金融科技水平。 根據官方最新消息,近日,ACU商標已在摩洛哥、坦桑尼亞兩國完成註冊,擁有專屬使用權。截至目前,ACU商標已在中國、新加坡、韓國、越南、泰國、日本、菲律賓、柬埔寨、馬來西亞、阿聯酋、沙特阿拉伯、香港特別行政區、歐盟……全球超54個國家(地區)註冊成功。 摩洛哥、坦桑尼亞都是非洲國家,兩國均在探索央行數字貨幣(CBDC),並遇到了不同的難題。摩洛哥地處非洲西北部,作為非洲第五大經濟體,摩洛哥正在探索適合本國的數字貨幣、加密貨幣方案。針對央行數字貨幣,摩洛哥中央銀行(BAM)成立一個探索委員會,以研究推出CBDC的好處。由於加密貨幣的「投機性」,摩洛哥中央銀行對其採取謹慎態度。此前,摩洛哥中央銀行行長曾表示,規範摩洛哥加密貨幣市場的法律草案已準備就緒,並將很快提交,並進行談判討論,然後再實施加密監管文件。 位於東非的坦桑尼亞也正在探索數字貨幣。日前,坦桑尼亞央行表示,它仍在考慮引入CBDC,但在確定可能影響其實施的幾個挑戰後,將採取「分階段、謹慎和基於風險的方法」。坦桑尼亞央行團隊已經對不同類型的CBDC、發行和管理模型以及它是基於代幣還是基於賬戶進行了研究。同時,坦桑尼亞央行認為發行CBDC也將遭遇實施成本高、現金佔主導地位、支付系統效率低下以及破壞現有生態系統等多重風險。 從全球來看,非洲國家在發行CBDC上相對滯後,ACU集團將為非洲國家提供必要的幫助。此時,ACU商標在摩洛哥、坦桑尼亞兩個非洲國家註冊成功,也將推動ACU集團幫助非洲國家解決發行CBDC、電子貨幣等方面的難題。 2022年,ACU集團將先進的金融科技帶向了非洲國家,著手幫助非洲國家提升金融科技水平,為非洲國家發展CBDC、發行電子貨幣、解決跨境貿易結算等方面提供一系列完整解決方案。在支持全球央行CBDC方面,ACU集團提供包括研究、開發、推廣等一整套方案。ACU集團根據各國中央銀行的要求為其量身打造CBDC及支持CBDC實現支付的一系列產品,並採取更多措施提供金融訪問並連接不同的市場,創建合規解決方案,提供流動性,提供網絡服務和處理匯款的企業生態系統。ACU集團自主研發的數字金融系統支持資產發行,並保證系統的安全性、穩定性。ACU集團將根據發行人的具體要求,按照當地法律法規設置適當的KYC(瞭解你的客戶)、CDD(客戶盡職調查)流程,保障資產及賬戶的安全性。ACU為全球CBDC帶來的更具創新的方式在跨境匯款上,ACU所開發的系統可避開第三方代理機構,直接通過使用ACU完成全球的跨境結算,為客戶提供更便宜,更快捷的交易通道。發行CBDC以外,ACU集團旗下電子支付程序ACU PAY也將為全球央行提供全球支付功能。ACU PAY 由ACU集團自主研發,是世界領先的用於支付和財富管理的一體化電子貨幣錢包之一。ACU PAY在採用區塊鏈技術、跨境貿易結算、打通法定貨幣與電子貨幣通道等方面具有獨特的創新性。ACU PAY支持多種電子貨幣,採用QR碼進行收付款,使用多層算法加密,記錄交易信息,確保數據安全。更重要的是,ACU PAY接入到ACU*HSG雙幣銀行系統中,可實現法定貨幣與電子貨幣轉換。 ACU 集團作為全球電子貨幣及無現金支付先鋒,致力於成為各領域的主要參與者和貢獻者之一。ACU 集團已開發出自己的數字金融技術,推出電子貨幣ACU、電子支付程序ACU PAY、公鏈AET等眾多優質項目,涵蓋數字金融產業的上下游。目前,ACU集團正在將自己的數字金融技術應用於金融相關生態系統,包括支付、交換、數字銀行和其它優質的數字金融項目的孵化。ACU商標在兩國註冊成功將為兩個國家使用ACU進行全球貿易結算掃除障礙。

继续进军非洲!ACU商标在摩洛哥、坦桑尼亚注册成功

2023年,ACU集团继续深耕非洲地区,帮助非洲国家提升金融科技水平。 根据官方最新消息,近日,ACU商标已在摩洛哥、坦桑尼亚两国完成注册,拥有专属使用权。截至目前,ACU商标已在中国、新加坡、韩国、越南、泰国、日本、菲律宾、柬埔寨、马来西亚、阿联酋、沙特阿拉伯、香港特别行政区、欧盟……全球超54个国家(地区)注册成功。 摩洛哥、坦桑尼亚都是非洲国家,两国均在探索央行数字货币(CBDC),并遇到了不同的难题。摩洛哥地处非洲西北部,作为非洲第五大经济体,摩洛哥正在探索适合本国的数字货币、加密货币方案。针对央行数字货币,摩洛哥中央银行(BAM)成立一个探索委员会,以研究推出CBDC的好处。由于加密货币的“投机性”,摩洛哥中央银行对其采取谨慎态度。此前,摩洛哥中央银行行长曾表示,规范摩洛哥加密货币市场的法律草案已准备就绪,并将很快提交,并进行谈判讨论,然后再实施加密监管文件。 位于东非的坦桑尼亚也正在探索数字货币。日前,坦桑尼亚央行表示,它仍在考虑引入CBDC,但在确定可能影响其实施的几个挑战后,将采取“分阶段、谨慎和基于风险的方法”。坦桑尼亚央行团队已经对不同类型的CBDC、发行和管理模型以及它是基于代币还是基于账户进行了研究。同时,坦桑尼亚央行认为发行CBDC也将遭遇实施成本高、现金占主导地位、支付系统效率低下以及破坏现有生态系统等多重风险。 从全球来看,非洲国家在发行CBDC上相对滞后,ACU集团将为非洲国家提供必要的帮助。此时,ACU商标在摩洛哥、坦桑尼亚两个非洲国家注册成功,也将推动ACU集团帮助非洲国家解决发行CBDC、电子货币等方面的难题。 2022年,ACU集团将先进的金融科技带向了非洲国家,着手帮助非洲国家提升金融科技水平,为非洲国家发展CBDC、发行电子货币、解决跨境贸易结算等方面提供一系列完整解决方案。在支持全球央行CBDC方面,ACU集团提供包括研究、开发、推广等一整套方案。ACU集团根据各国中央银行的要求为其量身打造CBDC及支持CBDC实现支付的一系列产品,并采取更多措施提供金融访问并连接不同的市场,创建合规解决方案,提供流动性,提供网络服务和处理汇款的企业生态系统。ACU集团自主研发的数字金融系统支持资产发行,并保证系统的安全性、稳定性。ACU集团将根据发行人的具体要求,按照当地法律法规设置适当的KYC(了解你的客户)、CDD(客户尽职调查)流程,保障资产及账户的安全性。ACU为全球CBDC带来的更具创新的方式在跨境汇款上,ACU所开发的系统可避开第三方代理机构,直接通过使用ACU完成全球的跨境结算,为客户提供更便宜,更快捷的交易通道。发行CBDC以外,ACU集团旗下电子支付程序ACU PAY也将为全球央行提供全球支付功能。ACU PAY 由ACU集团自主研发,是世界领先的用于支付和财富管理的一体化电子货币钱包之一。ACU PAY在采用区块链技术、跨境贸易结算、打通法定货币与电子货币通道等方面具有独特的创新性。ACU PAY支持多种电子货币,采用QR码进行收付款,使用多层算法加密,记录交易信息,确保数据安全。更重要的是,ACU PAY接入到ACU*HSG双币银行系统中,可实现法定货币与电子货币转换。 ACU 集团作为全球电子货币及无现金支付先锋,致力于成为各领域的主要参与者和贡献者之一。ACU 集团已开发出自己的数字金融技术,推出电子货币ACU、电子支付程序ACU PAY、公链AET等众多优质项目,涵盖数字金融产业的上下游。目前,ACU集团正在将自己的数字金融技术应用于金融相关生态系统,包括支付、交换、数字银行和其它优质的数字金融项目的孵化。ACU商标在两国注册成功将为两个国家使用ACU进行全球贸易结算扫除障碍。

Another Prime License Secured!! Asian Digital Group Receives Washington State MTL License

According to the latest official news, Asian Digital Group has recently obtained another essential license. According to the relevant personnel, ADSG has officially obtained the Money Transmitter Licensing (MTL) license issued by the Washington State financial regulator on February 21st, 2023. After receiving this license, Asian Digital Group will be allowed to conduct currency trading, …

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又一重磅牌照到手!亞數集團獲華盛頓州MTL牌照

據官方最新消息,亞數集團於近日獲得又一重磅牌照。 據相關人員透露,亞數集團已於2023年2月21日正式獲得由華盛頓州金融監管機構頒發的 Money Transmitter Licensing(簡稱MTL)牌照。獲此牌照後,亞數集團將被允許合法合規在該州開展法幣交易、幣幣交易、數字貨幣交易業務。 據瞭解,在業界,MTL 牌照被認為比 Money Services Business(簡稱MSB)牌照含金量更高。亞數集團已於2020年7月成功獲得 MSB 牌照,該牌照由 FinCEN(美國財政部下設機構金融犯罪執法局)監管並頒發,獲准在美國所有州開展包括數字貨幣、虛擬貨幣的交易,ICO 發行以及外匯兌換,國際匯款等業務。在獲得 MSB 牌照之後,亞數集團開始著手申請MTL牌照。根據牌照申請要求,為成功申請MTL 牌照,亞數集團除了需先獲得 MSB 牌照以外,還需要按照華盛頓州要求繳納一定的保證金,才有機會申請MTL 牌照。在MSB、MTL兩張牌照的監管之下,亞數集團可以在華盛頓州開展更多數字貨幣業務,極大地擴大了亞數集團在華盛頓州的業務範圍,可以為更多當地人提供相關的金融服務。 截至目前,亞數集團共擁有全球範圍的各類金融牌照超過9種以上。在香港,亞數集團擁有由香港證券及期貨事務監察委員會簽發的第1、4、9類牌照,可為投資者提供證券交易、就證券提供意見、提供資產管理服務,同時,亞數集團旗下公司是香港金銀業貿易場第15號行員。在美國、加拿大,亞數集團均已獲得MSB牌照。此次,亞數集團又在美國華盛頓州獲得MTL牌照。在澳大利亞,該集團已獲得澳洲AUSTRAC牌照。在泰國,則獲得由泰國中央銀行頒發的外匯牌照,可開展外匯業務。此外,「ACU」商標在中國、新加坡、韓國、越南、泰國、日本、菲律賓、柬埔寨、馬來西亞、阿聯酋、沙特阿拉伯、香港特別行政區、歐盟……全球超60個國家(地區)完成註冊,擁有專屬使用權。 在數字貨幣領域,全球化合規佈局早已是大勢所趨,「牌照制度」則是為了更好順應市場靈活性而設置的監管框架。目前,已有很多國家明確規定,需要在監管之下開展數字資產相關的經營活動。持牌經營已成為從事數字資產業務的一道防護盾,越來越多從事數字資產銀行業務及交易的金融機構申請牌照,尋求正規合法地在當地開展業務。自成立之初,亞數集團在不斷拓展全球化戰略佈局的同時,始終積極配合世界各國及地區的相關政策及法律法規,堅持落地合法合規發展,持續推進全球化、合規化、專業化運營,積極擁抱監管,拿到更多牌照也是亞數集團在合規化方面做的頭等重要的事情。 此次,亞數集團獲得華盛頓州MTL牌照,成為亞數集團申請美國其它州MTL牌照的良好開端,也是亞數集團尋求在美國各州合規化經營路上邁出的重要的一步。